Nouveau contenu: La pédagogie financière

Cabinet Yohan BERNARD – Conseils & Gestion du Patrimoine

Diplomé de l’école supérieure de la banque et après 11 ans d’expérience en tant que conseiller dans deux grands groupes bancaires, j’ai ouvert mon cabinet de gestion patrimoniale il y a 5 ans afin d’apporter un conseil impartial permettant aux particuliers et aux professionnels d’apprendre à optimiser leur situation et d’atteindre leurs objectifs avec l’accès à toutes les solutions financières et immobilières du marché ainsi qu’à plusieurs partenaires qui aujourd’hui sont plutôt réservés à une clientèle privilégiée.

Mon constat

Quel que soit notre niveau de revenu, nous pouvons avoir comme objectif :

• La préparation de la retraite
• La réduction de l’imposition
• L’organisation et l’optimisation du rendement de l’épargne
• La préparation d’un capital pour les études des enfants
• La transmission

Ceci étant, nous sommes souvent perdus face à la multiplicité et complexité des produits ne sachant pas comment ils fonctionnent et s’ils seront pertinents dans notre situation. En effet nous n’avons pas bénéficié dans notre éducation d’informations à ce sujet et notre interlocuteur principal qui est la banque présente le plus souvent une offre assez standardisée limitée à sa gamme de produits.

Face à cela, mon rôle est d’apporter de la pédagogie financière au plus grand nombre afin que chacun puisse bien comprendre les solutions qu’il peut mettre en place pour répondre à ses besoins en ayant accès à un conseil personnalisé et à des partenaires haut de gamme.

Mon approche

Nos entretiens peuvent avoir lieu en physique à mon bureau ou à votre domicile ou bien en visioconférence et se déroulent de la façon suivante :

• Un premier rendez-vous afin de découvrir les objectifs importants qui vous animent comme par exemple la préparation de la retraite, la défiscalisation, l’optimisation de la rentabilité de votre épargne …
• Un second rendez-vous durant lequel je vous présenterai votre bilan patrimonial avec les éléments importants à étudier dans votre situation et une stratégie globale avec mes préconisations de solutions à mettre en place.

Une fois que vous avez bien compris comment fonctionnent les solutions et en quoi elles vont répondre à vos objectifs, je m’occupe de les mettre en place avec mes partenaires et de les gérer dans le temps.

Mes Solutions & Partenaires

Afin d’avoir accès à une offre diversifiée et de qualité, je me suis regroupé avec des confrères pour développer le réseau INOVEA qui nous permet d’avoir un fort pouvoir de négociation et donc d’avoir accès à des solutions et des partenaires haut de gamme nous permettant de démocratiser la gestion patrimoniale.

Mes honoraires

J’ai pris le parti de ne pas facturer d’honoraires. Il n’y aura donc aucun échange d’argent entre nous. Je suis rémunéré que si et seulement si une solution est mise en place et c’est le partenaire qui me rémunère en qualité d’apporteur d’affaire. De plus, je n’ai aucun intérêt financier à sélectionner un partenaire plutôt qu’un autre.

Comment se rencontrer

Je vous invite à me contacter dans un premier temps par téléphone afin d’échanger rapidement sur vos attentes et vos questions et ensuite fixer un premier rendez-vous pour découvrir vos objectifs et votre situation.

À très bientôt.

Yohan BERNARD
Conseiller en Investissements Financiers
06.69.66.27.36